La Ley Antilavado ya no distingue giros «de riesgo»: esto cambia para tu empresa

Categoría: Cumplimiento Tiempo de lectura aproximado: 5 min

Hay una fecha límite que acaba de pasar casi en silencio, pero que redefine las obligaciones de cumplimiento para miles de empresas mexicanas. El plazo que tenía la SHCP para actualizar las reglas de la Ley Antilavado venció esta semana.

Tras la reforma a la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) y al Código Penal Federal, publicada el 16 de julio de 2025, la SHCP tenía doce meses para actualizar sus reglas de carácter general. Ese plazo venció el 16 de julio de 2026. Con esto, quedan consolidadas nuevas obligaciones tanto para quienes realizan actividades vulnerables tradicionales como para las sociedades mercantiles en general.

Por un lado, quienes realizan actividades vulnerables (inmobiliarias, joyerías, prestadores de servicios profesionales, entre otros) deben reforzar su enfoque basado en riesgo: manual interno, capacitación, monitoreo y auditoría periódica. Por otro lado, y aquí está el cambio que sorprende a muchos, las sociedades mercantiles en general —incluso sin actividades vulnerables— deben identificar y conservar evidencia de su beneficiario controlador, y atender los requerimientos que les haga el SAT o la UIF al respecto.

Durante años, muchas empresas asumieron que el cumplimiento PLD era exclusivo de sectores como bienes raíces o casas de cambio. La actualización de las reglas generales despeja cualquier duda: la identificación del beneficiario controlador es una obligación transversal para las sociedades mercantiles, independientemente de su giro.

Si tu empresa no ha identificado formalmente a su beneficiario controlador, este es el momento de hacerlo antes de que un requerimiento te tome por sorpresa. ¿Tu compliance PLD está actualizado a las nuevas reglas? Suscríbete al newsletter de IDET Consilium para mantenerte al día en materia de cumplimiento.