Reforma a las Reglas de Carácter General de la Ley Federal para la Prevención de lavado de dinero

Objetivo del curso

Brindar a los participantes un panorama informativo y ejecutivo de los cambios más relevantes introducidos por el Acuerdo 115/2026, publicado en el Diario Oficial de la Federación el 7 de agosto de 2026, que modifica las Reglas de Carácter General de la LFPIORPI. El curso no tiene un grado de profundidad técnico-normativo; su propósito es que el participante identifique el cambio de modelo regulatorio y las obligaciones y fechas clave que debe atender.

¿A quién va dirigida?

Contadores, abogados, responsables de cumplimiento, fiscalistas, asesores, auditores, empresarios y personal encargado de la prevención de lavado de dinero y del cumplimiento de obligaciones relacionadas con actividades vulnerables.

Temario

1. Contexto y alcance del cambio
Del modelo documental/transaccional al modelo de administración integral de riesgos («rule-based + risk-based»). Vigencia general: 30 de noviembre de 2026.

2. Enfoque Basado en Riesgos (EBR)
Metodología obligatoria — Capítulo II Quáter, arts. 10 Septies a 10 Septies 6: identificación, análisis, medición y mitigación de riesgos institucionales. Uso de 12 meses de datos históricos. Eje central de la reforma.

3. Clasificación de clientes y perfil transaccional
Scoring individual bajo/medio/alto (Capítulo III Bis), reevaluación semestral, y perfil transaccional esperado vs. real con sistema de alertas (Capítulo III Ter).

4. Beneficiario Controlador y Personas Políticamente Expuestas
Nuevo orden de prelación para identificar al Beneficiario Controlador; Consulta PEP 2.0 y Anexo 10 (Capítulos III Quáter y III Quinquies).

5. Manual de Políticas Internas
Deja de ser un documento accesorio: contenido mínimo de 14 fracciones (Capítulo X), integración de la metodología EBR y criterios para abrir, limitar o terminar relaciones comerciales.

6. Mecanismos automatizados y capacitación
Monitoreo permanente verificable (Artículo 41, vigor 1 de junio de 2027); programa anual de capacitación con instructor acreditado (mínimo 5 años de experiencia).

7. Auditoría anual de efectividad
Cambio de paradigma: de revisar la existencia de documentos a evaluar la eficacia del programa. Interna o externa según el nivel de riesgo; primer ejercicio en 2028

8. Calendario de cumplimiento y próximos pasos
Línea de tiempo completa (nov-2026 a 2028) y checklist de acciones inmediatas recomendadas para los participantes.

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C.P. P.C. PLD. REYNA DELFINA CRUZ LÓPEZ

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